KB Pojišťovna otevírá fond Stabilita 8

Češi stále častěji řeší otázku, jak nejlépe ochránit své peníze před inflací. Pro konzervativnější investory má být řešením zajištěný fond Stabilita 8, který právě otevřela KB Pojišťovna.

Stávajícím i budoucím klientům v rámci investičního životního pojištění Vital Invest a Vital Platinum Private nový fond umožní, aby se zajímavým výnosem zhodnotili své prostředky. Kapitálová garance v době splatnosti fondu je 113 % prostředků, které klient do fondu zainvestuje, po odečtení správních nákladů na počátku investice. Splatnost fondu nastane 2. ledna 2031. Emise byla zahájena dnes 26. srpna 2024 a možnost ji využít bude do 6. prosince 2024. V případě vyprodání fondu může být upisovací období zkráceno. 

Letos jde už o třetí emisi. Do té předchozí vložili klienti během necelých čtyř měsíců jednu miliardu korun. Zajištěné fondy jsou koncipovány jako dlouhodobá investice s nízkou mírou rizika a garantovaným výnosem. Proto jsou vhodné pro konzervativní investory, kteří vědí, že volné finanční prostředky nebudou delší dobu potřebovat a zároveň nechtějí příliš riskovat. „Vzhledem ke snaze udržet inflaci na uzdě lze do budoucna očekávat, že úrokové sazby budou nadále klesat včetně sazeb na spořicích účtech i termínovaných vkladech. Investice do garantovaných fondů je tak rozhodně zajímavou alternativou, jak zabránit znehodnocení úspor,“ vysvětluje David Leiss, ředitel Odboru produktový vývoj a komunikace KB Pojišťovny.

Podkladovým aktivem fondu je strukturovaný dluhopis, za nějž ručí společnost Société Générale. Je složen ze dvou částí – z dluhopisové složky, která zajišťuje ke splatnosti fondu garantovaný výnos, a výkonové složky tvořené opcí navázané na index SGI Quality Income VT ER 8 Index (SGMDQI8). Jde o akciový index denominovaný v EUR, jehož tvůrcem je Société Générale. Portfolio indexu se skládá z akcií zhruba 100 celosvětově působících společností, které jsou kotované na regulovaných trzích vybraných vyspělých zemí a mají dostatečně silnou tržní pozici.

Index je pravidelně revidován na čtvrtletním základě s tím, že zahrnuté akcie musí splňovat řadu přísných kritérií, aby pravidelně dosahovaly požadované výnosnosti, primárně formou dividendových výplat. V současné době index obsahuje velmi rozmanité portfolio akcií společností například z oblasti financí, průmyslu, spotřebního zboží, komunikačních služeb nebo zdravotnictví. Geograficky je index zaměřen především na Evropu. Příkladem v indexu zahrnutých firem jsou Barclays PLC, Coca-Cola HBC AG, HSBC Holdings PLC nebo Rolls-Royce Holdings PLC. Dividendové tituly jsou, s ohledem na jejich aktuální ocenění i z pohledu analytiků, v dnešní době zajímavou investiční volbou a mají výhledově růstový potenciál.